在上述该人士看来,电子票据记录在央行批准建立的电子商业汇票系统(ECDS)中,相对比纸质票据实物的操作繁琐,操作会更便捷、系统性等风险更低,也因此在行业的被认可、接受度很高。2018年1月1日起,单张金额在100万以上的商业汇票全部通过电票办理,“之前那种涉纸质票据造假的巨额案件,基本上很难再发生了。”

巨额票据诈骗都在2016年之前?

一纸裁判文书,曝光又一起巨额银行“内鬼”刻私章、虚做票据骗走银行40亿元的大案。而近期券商中国记者也有报道天津银行上海分行7.8亿元票据案。

梳理发现,近两年来数次被披露的银行票据违规大案,往往因涉案金额之巨而引发市场关注。不过,需指出的是,细究其案发时间,都发生在2016年前后。包括上述天津银行上海分行票据违规案件,以及同样在2016年初案发的中信银行兰州分行涉9.69亿元票据案等。

“不见票银行承兑汇票转贴现业务”,以套取银行资金用于营利活动的现象对银行业内合规人士来说并不陌生:

银行承兑汇票转贴现业务,具体来说,可以理解为,如A企业要购买B企业的货物,但资金不够,这时就可以通过到某银行存保证金的方式、向该银行申请开具承兑汇票先把款付给B企业;承兑汇票一般会设有一个期限(最长不超过6个月)。在这期间,拿到票的B企业如果想在期满之前就拿到钱、以方便资金融通,就可到银行或者第三方机构办贴现,提前拿到钱。以此类推,一张票据可能从A到B经过多次转手,充当一种融资工具。

记者注意到,另外一则《兴业银行股份有限公司莆田分行、中国邮政储蓄银行股份有限公司浙江省分行票据追索权纠纷》显示,转贴现过程中牵涉恒丰银行烟台分行、民生银行郑州分行等多家银行。

私刻假章,骗取汇票贴现款13.6亿元自己用

官方披露的年报显示,截至2019年末,民泰商业银行资产总额1572.4亿元、比上年末增加12.9%,其中发放贷款规模959.8亿元,以小微金服见长,个人贷款余额达到527.2亿元、对公贷款余额432.6亿元;而2019年,民泰商业银行营业收入47.78亿元、同比增长22%,净利润8.29亿元,归母净利润7.63亿元、同比增长17.45%。

个人违法所得11余亿元,被判无期徒刑